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金融
新资本协议中的市场纪律及其局限性
2001年1月,巴塞尔委员会发布了对国际活跃银行(active international bank)资本充足要求的新资本协议征求意见稿,新协议被各国监管当局所采用后将对银行的营运和组织结构产生重大影响。与1988年资本协议相比,新协议提出了三个相互影响相互强化的监管措施(支柱pillar)最低资本规定——1988年资本协议中的资本充足规定的完善、监管当局的监督检查和市场纪律(Market discipline)。三大支柱相辅相成,有助于进一步提高金融体系的安全性和稳健性。其中支柱3(pillar 3)强化信息披露强化市场纪律,是新协议的重要内容。早在1999年6月巴塞尔委员会在一份咨询文件中就提出要把市场纪律作为新资本协议的重要基础之一。在此次发布的新资本协议征求意见稿中,巴塞尔委员会强调,市场纪律具有强化资本监管、帮助监管当局提高金融体系安全稳健的潜在作用。银行有效的信息披露可向市场参与者提供信息,帮助市场纪律发挥作用,即提高透明度对银行、投资者、存款者和金融体系都有好处。
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浙江金融
2003年08期

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