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外资银行市场准入监管法律制度研究

任小明

  银行业处于国民经济的核心地位,对一国的社会、经济影响极大,各国基于保持和巩固本国银行的竞争地位、防止外国资本对本国银行业的过度冲击和渗透、维护本国金融体系安全与稳定的考虑,均对外资银行的市场准入实行不同形式和程度的限制。东道国金融监管当局通过实施市场准入监管,能够有效预防外国银行资本对本国银行业的负面影响,对维护本国银行业的利益以及维护本国金融体系的安全与稳定具有十分重要的作用,因而这一措施得到了世界各国政府、金融监管当局的普遍重视。在金融全球化发展趋势下,世界各国纷纷放宽了外资银行市场准入监管,客观上增加了金融风险与国际金融市场的不稳定性。尤其是在国际金融市场一体化的今天,一家银行破产产生的连锁反应不但会引发国际金融市场的动荡,而且还会危害整个世界经济的健康发展。正因为如此,在金融全球化发展趋势下,加强外资银行市场准入监管及其法律制度的建设是十分必要的。本文以传统的金融监管理论和现代跨国银行监管理论为基础,以“监管适度论”为理念,通过对外资银行市场准入监管实践的国际考察,探讨了在金融全球化发展趋势下对外资银行市场准入进行适度而有效地监管,并在此基础上提出了完善我国外资银行市场准入监管及其法律制度的对策和建议。全文除了引言和结语外共有五个部分,约4,5000字。第一部分:外资银行市场准入监管的必要性及其理论依据。本部分是全文的起点,也是进一步展开分析研究的基点。首先,阐释了外资银行市场准入监管的内涵,并指出市场准入监管是防止外国银行资本过度冲击和渗透、保证东道国银行业安全稳定发展的有效的预防性措施。其次,分析了金融全球化引发的外资银行市场准入监管问题,笔者认为在金融全球化趋势下加强外资银行市场准入监管对于维护国际金融体系的安全与稳定具有重要意义。再次,笔者又以银行业的特殊性为出发点,分析了外资银行市场准入监管的动因和目的,进一步阐明了外资银行市场准入监管的必要性。最后,通过探讨相关的经济学理论和法学理论,提出了外资银行市场准入监管的理论依据,为本文的研究提供了理论上的支持。第二部分:外资银行市场准入监管的原则。本部分从保护主义原则、对等互惠原则、最惠国待遇原则和国民待遇原则出发,论述了当今世界各国对外资银行市场准入监管的主要政策取向。第三部分:外资银行市场准入监管的制度安排.本部分主要从比较法学的角度对外资银行市场准入监管的主要内容进行分析研究,从组织形式的限制、准入条件的法律界定以及准入范围的限制三个方面对外资银行市场准入监管的制度安排进行了具体考察。第四部分:外资银行市场准入监管的国际协调.本部分主要从实物的角度论述了国际社会对外资银行市场准入监管国际协调的法律规定和实践。笔者通过探讨WTO成员国、欧盟、巴塞尔委员会关于外资银行市场准入监管国际协调的有关规定及其实践,指出加强外资银行市场准入监管的国际协调是非常必要的。此外,由于国家利益的存在,笔者认为竞争与合作的互动是外资银行市场准入监管国际协调的发展趋势。第五部分:我国外资银行市场准入监管及其法律制度的设计与完善。本部分主要论述了我国外资银行市场准入监管及其法律制度的设计与完善。首先,对我国外资银行市场准入监管目标的确定进行了分析。其次,探讨了我国外资银行市场准入监管原则的选择。再次,详细论述了我国外资银行市场准入监管的主要内容。最后,以WTO的相关要求和我国作出的有关开放银行业的承诺为依据,指出了我国在外资银行市场准入监管及其法律制度方面存在的问题和不足,进而提出了在立法和实践两个层面完善我国外资银行市场准入监管及其法律制度的对策和建议。……   
[关键词]:外资银行;市场准入;监管;法律制度;研究
[文献类型]:硕士论文
[文献出处]:西南政法大学2003年
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