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发达国家全能银行法律监管制度的研究与借鉴

李鹏程

  本文主要通过对比分析的研究方法,对发达国家全能银行法律监管制度进行了较深入的研究,并以此作为我国改革银行业经营方式和监管模式的参照系。全文共分五章。第一章主要是简单介绍了全能银行的发展史及当前发达国家对全能银行的法律监管概况,为后文主体部分的论述作背景铺垫。第二章主要对发达国家全能银行监管体制进行了深入的分析并指出全能银行的发展趋势。全章分为四节,论述了发达国家传统的银行监管体制的两种主要模式:分业经营、分别监管的模式和混业经营、综合监管的模式。通过研究发现:全能银行的诞生对前种模式提出了挑战,故而发达国家全能银行监管体制正朝着“监管综合化、标准统一化”的方向发展。第三章主要论述了发达国家全能银行采取的组织模式及其法律监管。全章分为四节,首先论述和比较分析了发达国家全能银行的两种基本组织模式:分离型和联合型。接着讨论全能银行集团化的法律监管问题,认为对金融集团的有效监管有赖于国内和国际两个层面的合力上。第四章主要论述了发达国家全能银行存在的潜在利益冲突及其损害后果,以及从法律层面中设“中国墙”和“防火墙”加以防范和控制的必要性和可行性。第五章主要是在剖析外国银行业监管现状及原因的基础上,借鉴发达国家全能银行法律监管制度的经验,结合本国金融业法律逐步变革的现实,提出了我国银行业走向全能化应注意的监管问题和监管对策。……   
[关键词]:全能银行;法律监管
[文献类型]:硕士论文
[文献出处]:厦门大学2001年