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跨国银行母国监管国际比较及启示

李国

  随着金融一体化和金融自由化的发展,我国商业银行纷纷走出国门在境外设立分支机构,加快向海外扩张的步伐,银行资本大量输出对国内银行业务和银行业管理体制产生巨大冲击,在跨国银行监管法制问题上,加大对母国监管的重视已经成为国际趋势。然而长期以来,我国偏重于外资银行在我国境内的发展及监管,对中资银行的境外发展及监管却疏于立法。鉴于此,选择在我国商业银行纷纷实施“走出去”战略的大背景下深入分析和研究银行境外机构的母国监管问题具有重要意义。 论文在分别从法学和经济学角度综合梳理跨国银行母国监管的基本理论的基础上,通过对巴塞尔文件体系确定的母国并表监管原则、GATS协议提出的审慎例外条款、及美国监管模式的研究和分析,比较并借鉴国际先进实践经验,针对我国商业银行对其境外分支机构监管不足的现状,对我国商业银行母国监管之完善进行了深入研究,提出了改进和加强我国商业银行境外机构母国监管的立法建议。国内立法方面包括改进分业监管模式、提高相关规范性文件的法律层次、扩大母国监管的范围以及要不断丰富监管手段;国际立法层面则提出要积极参与制定国际立法和积极签订双边协定,以期对进一步深入我国国际金融法学的相关理论研究,纠正我国银行业监管方向中“重跨国银行东道国监管而轻母国监管”的偏差,保障我国银行境外分支机构稳健运行,维护国内金融体系的稳定,提高我国跨国银行监管水平,为加速我国跨国银行母国监管与国际接轨做有益探索。……   
[关键词]:母国监管;巴塞尔协议;并表监管;审慎例外条款
[文献类型]:硕士论文
[文献出处]:天津财经大学2011年
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